Top 9 token DeFi tiềm năng đáng đầu tư nhất trong năm 2020

DeFi và sự bùng nổ ấn tượng của nó trong năm 2020 vẫn đang tiếp tục thu hút sự quan tâm của NĐT trong thị trường tiền điện tử. Tính từ đầu năm đến nay, sự tăng trưởng của thị trường này đã bỏ xa Bitcoin hay Ethereum. Vậy DeFi là gì? Đâu là những token DeFi tiềm năng đáng đầu tư nhất? Tất cả sẽ có trong bài viết dưới đây.

DeFi là gì?

DeFi hay còn gọi là tài chính phi tập trung, là một nền tảng tập hợp những dự án tài chính phi tập trung, đang được xây dựng trên ethereum và các blockchain khác. Các ứng dụng này nhằm mục đích tái tạo hệ thống tài chính truyền thống. Bên cạnh đó, chúng còn có thể thay thế các trung gian như ngân hàng bằng các hợp đồng thông minh, giao thức và tài sản phi tập trung.

Xem thêm: DeFi 2020: Báo cáo toàn cảnh thị trường tài chính Blockchain

Phân tích sự phát triển của DeFi trong thời gian gần đây

DeFi và toàn bộ hệ sinh thái Dapp (ứng dụng phi tập trung) là một trong những ngành phát triển nhanh nhất trên không gian tiền điện tử. Cộng đồng tiền mã hóa đã dựa trên số lượng “ETH bị khóa trong Defi” như một thước đo về sự phát triển và phổ biến của các Dapp. Tại thời điểm viết bài này, hơn 6,8 tỷ đô la tiền điện tử này đã được khóa vào DeFi. Con số này được dự kiến ​​sẽ phát triển hơn nữa trong những tháng và năm tới.

Tính trong khoảng hai quý đầu năm nay, bitcoin đã tăng +32% và Ethereum tăng +82%. Tuy nhiên, điều đó chưa là gì với sự tăng trưởng đáng kinh ngạc của thị trường tài chính phi tập trung. Các mã thông báo Ethereum DeFi trong top 100 đã đạt được lợi nhuận trung bình lên đến +237% (theo DeFiRate).

Chỉ tính trong tháng 7 vừa qua, Token của các dự án tài chính phi tập trung nổi bật như Aave, Synthetix, Band, Kava.io, Marker,… đã có những màn thể hiện đột phá. Cụ thể như ở hình bên dưới.

Lợi nhuận từ Token DeFi trong tháng Bảy. Nguồn: InterDax

Một số người nhận định rằng tất cả có thể chỉ là sự cường điệu đầu cơ. Tuy nhiên, nó vẫn thực sự có ý nghĩa so với thị trường ngoại hối toàn cầu. Nơi đang chịu ảnh hưởng quá nặng nề từ đại dịch COVID-19. Các nhà giao dịch thậm chí đang có xu hướng đưa Bitcoin của họ vào nền tảng DeFi. Bằng cách đó, họ có thể tận dụng mức lợi suất cao hơn trong lĩnh vực này. Kể từ đầu năm, số lượng Bitcoin bị khóa trong DeFi đã tăng gấp 34 lần lên khoảng 49.000 (theo CoinDesk).

DeFi qua các chỉ số

Theo thống kê của Dune Analytics, các giao thức phổ biến đã tăng trưởng gộp hơn 23% kể từ đầu tháng 6/2020. Giao thức Balancer, giao thức cho phép người dùng quản lý và trao đổi danh mục đầu tư, đã tăng trưởng hơn 580%, tăng thêm 7,000 người dùng mới. Các nhà quan sát trong lĩnh vực DeFi đo lường sự hấp dẫn của DeFi bằng chỉ số “Total Value Locked in DeFi” và đến tháng 7/2020 chỉ số này đạt 2,2 tỷ USD tiền điện tử, tăng từ 750 triệu USD của 90 ngày trước đó, tương đương tăng trưởng gần 200% (xem hình 1 bên dưới).

Tổng giá trị tài sản bị khoá trên DeFi trong 90 ngày (Nguồn: Deltekbank)

Một chỉ số quan trọng khác nữa đó là lượng giao dịch trên các sàn phi tập trung. Cũng theo Dune Analytics, lượng giao dịch của các sàn này đã đạt một kỷ lục mới vào tháng 7 năm 2020, 4.3 tỷ USD, tăng 1333% so với năm 2019 (xem hình 2 bên dưới)

Lượng giao dịch của sàn phi tập trung trong năm 2019-2020 (Nguồn: Dune Analytics)

Lý do khiến DeFi bùng nổ

Theo nhiều chuyên gia nếu như ICO cho phép việc tạo nguồn vốn được phi tập trung thì DeFi sẽ cho phép các hoạt động tài chính truyền thống khác như vay mượn, bảo hiểm và các hoạt động tài chính phái sinh được dễ dàng và tiết kiệm hơn. Ví dụ: trong khi các thị trường cho vay tập trung như Poloniex hoặc Bitfinex chỉ mang lại cho người cho vay mức thù lao từ 0,5 đến 3% với rủi ro cao về phá sản, nguy cơ bị hack (Poloniex năm 2014, Bitfinex năm 2016) và biến động tiền điện tử, thì các nền tảng tài chính phi tập trung đưa ra tỷ lệ thù lao cực kỳ hấp dẫn từ 4% trên compund.finance và 16% trên Nuo.network.

Với việc sử dụng hợp đồng thông minh, các ứng dụng DeFi có khả năng có thể thay thế nhiều chức năng lưu ký của ngân hàng. Các quy tắc cho DeFi Dapps được viết bằng mã và phải được tuân theo để giao dịch được tiếp tục, loại bỏ yêu cầu đối với người giám sát (vai trò của ngân hàng). Một khi hợp đồng thông minh được triển khai lên blockchain, DeFi Dapp có thể tự chạy mà không cần sự can thiệp của con người, bên cạnh việc nâng cấp hoặc cải tiến không thường xuyên cho Dapp.

Như vậy, ngày càng nhiều NĐT biết đến sự vượt trội của tài chính phi tập trung DeFi so với tài chính tập trung CeFi và đang tìm đến nó.

DeFi đang được nhiều NĐT tổ chức quan tâm

Sự hấp dẫn của DeFi khiến nó không chỉ được các NĐT cá nhân quan tâm mà còn hấp dẫn trong mắt các NĐT tổ chức. Theo một khảo sát gần đây của Fidelity Asset Management, 80% các tổ chức được khảo sát cho hay hiện nay đầu tư vào tài sản kỹ thuật số rất hấp dẫn. Đó là một tỉ lệ khá lớn và là một sự thay đổi khổng lồ so với chỉ một vài năm trước đây khi nhiều người bày tỏ sự bài xích đối với Bitcoin và coi các loại tiền điện tử khác là lừa đảo.

Ngoài việc đầu tư vào các tài sản kỹ thuật số nổi tiếng, các NĐT tổ chức đã chuyển hướng sự quan tâm của họ đối với DeFi để phát triển phạm vi đầu tư. Lấy ví dụ Chicago DeFi Alliance là một liên minh bao gồm các công ty thương mại, môi giới và đầu tư hàng đầu. Liên minh ​​này được tạo ra để hỗ trợ các công ty khởi nghiệp DeFi có triển vọng nguồn tài chính, tài nguyên, tạo thị trường và các dịch vụ khác. Và ở đây khi nói về các tổ chức có liên quan đó là những tay chơi lớn như TD Ameritrade, Arca và CMT Digital. Tất cả các công ty này đang thúc đẩy sự phát triển của DeFi về khía cạnh không gian cũng như các quy định pháp luật liên quan.

Top 9 dự án DeFi tiềm năng trong thời gian tới

Nhằm giúp các bạn hiểu rõ hơn về tình hình thị trường, tiếp theo sẽ là danh sách những Token DeFi đang chiếm sóng thị trường hiện nay. Trong đó, Maker, Synthetix, Aave và Compound là 4 dự án DeFi lớn nhất. Chúng hiện chiếm hơn 2 tỷ đô la giá trị toàn thị trường (theo thống kê của InterDax).

#1. Maker (MKR)

MakerDAO là một nền tảng tín dụng phi tập trung trên Ethereum. Maker hỗ trợ Dai, một loại tiền ổn định có giá trị được chốt theo đô la Mỹ. Bất kỳ ai cũng có thể sử dụng Maker để mở Vault, khóa tài sản thế chấp như eth hoặc BAT và tạo ra Dai dưới dạng nợ đối với tài sản thế chấp đó. Trên thực tế, Maker được coi là dự án lớn thứ hai trong không gian DeFi, xếp ngay sau LINK. Toekn DeFi này nằm trong một số ít đang có mức giá tương đối cao cho mỗi đơn vị.

Biểu đồ giá MKR. Nguồn: CoinMarketCap

Theo dữ liệu, MKR được định giá gần 1.700 USD vào năm 2018. Hiện nay, nó đang ở mức khoảng 632 USD. Nghĩa là đã tăng từ 600 USD trong tháng này. Nhiều nhà phân tích tin tưởng rằng MKR là một dự án cần chú ý. Bởi lẽ, DAI thúc đẩy tự do tài chính và hầu như không có biến động. Hơn thế nữa, nó còn được tích hợp trong hơn 400 ứng dụng và dịch vụ (ví dụ: ví tiền điện tử, nền tảng DeFi, trò chơi,…).

#2. Synthetix (SNX)

Synthetix cho phép người dùng đặt cược vào tài sản tiền điện tử, cổ phiếu, tiền tệ, kim loại quý và các tài sản khác dưới dạng mã thông báo ERC20. Tài sản tổng hợp hoặc “Synths” sao chép giá của một tài sản trong “thế giới thực” và đưa nó vào chuỗi khối Ethereum. Nó cung cấp cho Synth đó tất cả các thuộc tính của mã thông báo ERC20. Synthetix bắt đầu như một stablecoin, trước khi chuyển sang thị trường DeFi.

Biểu đồ giá SNX. Nguồn: CoinMarketCap

Nắm giữ Synth không giống như nắm giữ một tài sản. Ví dụ: Mã thông báo MKR tổng hợp có cùng giá với mã thông báo MKR “thực”. Tuy nhiên, người sở hữu nó không có quyền biểu quyết, cái mà chủ sở hữu mã thông báo MKR thực tế sẽ có. Hệ thống này cho phép người dùng đặt cược vào giá của tài sản mà không cần nắm giữ tài sản thực tế.

Là một giao thức thanh khoản phái sinh dựa trên chuỗi khối Ethereum, SNX đã có xu hướng tăng lên bắt đầu từ tháng 6 năm 2020 và tăng không ngừng kể từ đó. Theo coinmarketcap.com, Token DeFi SNX có tổng vốn hóa thị trường là nửa tỷ với giá trị hiện tại là 5,85 đô la.

#3. Aave (LEND)

Mục tiêu của Aave là lấp đầy những khoảng trống mà những gã khổng lồ trong ngành Công Nghiệp fintech tập trung như PayPal, Skrill và Coinbase để lại. Sản phẩm chính của họ là Aave Protocol, một giao thức mã nguồn mở và không giám sát để tạo thị trường tiền tệ trên chuỗi khối Ethereum.

Biểu đồ giá LEND. Nguồn: CoinMarketCap

Thông qua Aave, người dùng có thể kiếm được lãi suất tiền gửi và có thể vay tài sản. Rõ ràng, trong trường hợp này, mã thông báo gốc của họ, LEND là cần thiết. Nói về Token DeFi LEND, theo trang web chính thức, nó có vốn hóa thị trường là 1.544.825.541,46 đô la. Vào tháng 1 năm 2020, mỗi LEND đang ở mức khoảng 0,009 đô la. Tuy nhiên, tại thời điểm viết bài, nó đã tăng lên 0,59 đô la Mỹ.

#4. Compound (COMP)

Compound Finance là một giao thức mã nguồn mở, một thuật toán cho phép tạo ra các thị trường tiền tệ trên chuỗi khối Ethereum. Đây là một trong những dự án đầu tiên chuyển sự tập trung của các nhà đầu tư khỏi Bitcoin. Nó mang lại nguồn thu nhập cho các nhà đầu tư thông qua Yield Farming (canh tác năng suất). Bằng cách cho vay tài sản kỹ thuật số thông qua nhóm thanh khoản của Compound, các nhà đầu tư ngay lập tức kiếm được lãi kép liên tục.

Biểu đồ giá COMP. Nguồn: CoinMarketCap

Hơn nữa, vào tháng 6, mã thông báo COMP đã được niêm yết trên Poloniex. Từ đó, đã tạo ra sự gia tăng ngoạn mục về giá trị từ 55 đô la lên 385 đô la (lợi nhuận 600%). Token DeFi COMP cũng đã được niêm yết trên các sàn giao dịch lớn ngay sau đó.

Hơn nữa, theo DeFiPulse.com, hiện có khoảng 801 triệu đô la tài sản kỹ thuật số đang bị khóa trong Compound Finance. Qua đó cung cấp thêm bằng chứng cho thấy các nhà đầu tư đang rất tự tin về tương lai của nó.

#5. DIA (DIA)

DIA (Decentralized Information Asset) là một dự án blockchain phi lợi nhuận sử dụng mã nguồn mở của Thụy Sĩ với sứ mệnh thúc đẩy việc áp dụng dữ liệu và tài liệu truy cập mở, minh bạch. DIA được thiết lập để trở thành Bloomberg mã nguồn mở cho tiền điện tử và dữ liệu tài chính. DIA hiện là một trong những dự án được mong đợi nhất trong không gian DeFi, với việc bán mã thông báo bắt đầu diễn ra vào ngày 3 tháng 8.

#6. Orion Protocol (ORN)

Giao thức Orion (ORN) được tung ra thị trường với tư cách là ứng dụng cung cấp tiền điện tử động (DYCO) đầu tiên và đang xây dựng các giải pháp B2B và B2C trên công cụ tổng hợp thanh khoản tiên tiến nhất từng được phát triển dưới sự lãnh đạo của CEO Alexey Koloskov – một nhà phát triển blockchain dày dạn và là người tạo ra trao đổi phi tập trung Waves.

#7. Aleph.im (ALEPH)

Aleph.im là một trong những dự án mới nóng nhất trên thị trường DeFi trong vài tháng qua. Aleph là một giao thức trò chuyện giữa các máy tính, trong đó blockchain chạy như các node cung cấp sức mạnh tính toán và dịch vụ lưu trữ phi tập trung. Năm 2020, thị trường dịch vụ đám mây dự kiến sẽ đạt khoảng 374 tỷ đô la và đến năm 2022 con số này được dự báo sẽ vượt qua 520 tỷ đô la. Hiện tại, Công ty con AWS của Amazon đang dẫn đầu thị trường nhưng nhu cầu về các giải pháp phi tập trung đang ở mức cao nhất.

#8. Serum (SRM)

Theo thông tin cho báo chí, sàn giao dịch tiền điện tử phái sinh hàng đầu FTX vừa công bố rằng dự án sàn giao dịch tài chính phi tập trung của họ sẽ được xây dựng từ Công Nghệ blockchain Solana. Với cái tên Serum, sàn giao dịch tài chính phi tập trung này sẽ tìm cách xâm nhập vào những thị trường mà DEX khác đã thất bại bằng cách cung cấp giao dịch chuỗi chéo đáng tin cậy, tất cả đều ở tốc độ và giá cả mà khách hàng mong muốn.

#9. Compound (COMP)

Compound là một trong những công ty DeFi đầu tiên của chu kỳ DeFi gần đây đã thu hút được sự chú ý lớn khi mã thông báo gốc của họ, COMP, tăng vọt về giá trị trước khi điều chỉnh về mức hiện tại. Compound là một giao thức thị trường tiền tệ cho phép người dùng kiếm lãi hoặc vay tài sản đối với tài sản thế chấp, tất cả từ blockchain Ethereum.

Kết luận

Với những gì DeFi đã thể hiện từ năm 2019 đến nay, chúng ta có thể hy vọng thị trường này còn tiếp tục tăng trưởng mạnh mẽ trong thời gian tới. Và với nhu cầu dân chủ hóa quyền kiểm soát tài sản, thông tin dữ liệu giao dịch và tương lai tài chính của người dùng ngày càng cao, đây sẽ là một thị trường nhiều cơ hội đầu tư và phát triển.

Thông qua bài viết này, Remitano đã cung cấp cho các bạn cái nhìn tổng quan nhất về thị trường tài chính phi tập trung. Hy vọng, nó sẽ giúp bạn đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn cho bản thân. Và đừng quên rằng, chúng tôi luôn sẵn sàng đồng hành cùng bạn thông qua những bài viết chất lượng và những giao dịch an tâm trên thị trường tiền kỹ thuật số.

Miễn trừ trách nhiệm: Bài viết nhằm mục đích cung cấp thông tin và kiến thức để giúp cộng đồng Remitano có những định hướng đúng đắn khi tham gia vào thị trường chứ không phải lời khuyên đầu tư. Vậy nên, tác giả sẽ không chịu trách nhiệm về các vấn đề có liên quan.

Cảm ơn bạn đã luôn theo dõi và ủng hộ các bài viết trên Diễn đàn Remitano. Chúng tôi hy vọng những kiến thức về giao dịch & đầu tư crypto từ cơ bản đến nâng cao tại đây sẽ giúp bạn tự tin để bắt đầu giao dịch mua bán crypto cũng như đầu tư sinh lời từ tiền điện tử.

Nếu có bất kỳ thắc mắc nào trong quá trình giao dịch, hãy tham khảo thêm thông tin hỗ trợ khách hàng hoặc liên hệ ngay với chúng tôi thông qua chatbox bên dưới. Đội ngũ hỗ trợ Remitano sẵn sàng trả lời bạn 24/7.

Test Kiến Thức: Become a Crypto Expert

Tổng giá trị giải thưởng lên đến 100 USDT

Luật chơi đơn giản:

• Bước 1: Tham gia trả lời 3 câu hỏi liên quan đến nội dung bài viết ngay bên dưới để nhận được mã code bí mật
  https://remitano.typeform.com/to/ULgNLbTB?typeform-embed=embed-widget&typeform-embed-id=j4yza
• Bước 2: Sử dụng mã code bí mật này tham gia vào game để nhận thêm các “phiếu” tham gia nhận coin miễn phí.

Lưu ý:

• Hãy đọc kỹ “Điều khoản và Điều kiện” tham gia để chắc chắn bạn đã hiểu và thực hiện đầy đủ các bước

• 100 người chơi với tổng số “phiếu” cao nhất nhận được sau khi kết thúc chương trình sẽ chia đều số tiền thưởng trị giá 100 USDT/tháng!
• Phần thưởng sẽ được tổng kết vào cuối mỗi tháng (Ví dụ: 31/07, 31/08,…) và cộng trực tiếp vào tài khoản ví Remitano của bạn trong khoảng 1 tuần sau đó.

Nguồn: Top 9 token DeFi tiềm năng đáng đầu tư nhất trong năm 2020 (remitano.com).