Forex là một thị trường có tính biến động rất cao và tiềm ẩn nhiều rủi ro khiến cho con đường đến thành công của trader không hề dễ dàng. Tuy nhiên, những kinh nghiệm trade Forex được đúc kết từ những trader thành công trên thị trường đặc biệt là quy tắc cổ điển và giá trị 3M sẽ hữu ích cho bạn trong hành trình giao dịch của mình.
Không nghi ngờ gì khi cho rằng thị trường forex là gã khổng lồ trong lĩnh vực tài chính, tiềm năng lợi nhuận mang đến cho trader và vô cùng hấp dẫn cũng như luôn duy trì sức nóng lẫn sức hút mạnh mẽ trong cộng đồng nhà đầu tư.
Hấp dẫn là vậy nhưng khi bước vào con đường này bạn cần nhận thức được rằng việc tồn tại được với nghề đã khó chưa nói đến việc có thành công và lợi nhuận bền vững từ thị trường đòi hỏi cả một quá trình đầy gian khổ.
Dẫu biết, không có “chén thánh – Holy Grail” hay bất kỳ con đường tắt nào đi đến thành công trong forex, nhưng những kinh nghiệm Forex hay những bí kíp giao dịch đến từ những trader thành công sau đây có thể phần nào tiếp cho bạn động lực để vững bước trên hành trình giao dịch này!
1. Đôi điều về Forex trading và những sai lầm thường gặp của các Forex trader
Hiện tại Forex đang dẫn đầu thị trường tài chính về khối lượng giao dịch trong ngày với con số ấn tượng lên tới gần 7 nghìn tỷ USD do đó chắc chắn có không ít những đối thủ sừng sỏ trên thị trường, và hiển nhiên forex không dành cho số đông. Bởi vậy, có không ít những người mang quá nhiều lầm tưởng dẫn đến tiếp cận sai lầm trong quá trình giao dịch, như được liệt kê dưới đây:
1.1 Lầm tưởng về sự hào nhoáng của Forex trading – Forex không phải là cơ hội làm giàu nhanh chóng
Nếu bạn nhìn thấy người ta quảng cáo rằng thị trường Forex chỉ toàn nhà sang xe xịn, toàn triệu phú đô la thì bạn đã hoàn toàn nhìn nhận sai lầm về thị trường này.
Nhiều trader gia nhập thị trường khi cho rằng Forex mang một cơ hội làm giàu nhanh chóng. Do đó, họ chỉ lên mạng đọc vài bài kiến thức phân tích hay lắng nghe các chia sẻ kinh nghiệm chơi forex từ những trader lừng danh là đã tự tin tham gia giao dịch.
Bạn nên cần biết sự thật về forex rằng đằng sau vẻ hào nhoáng mà nhiều người vẫn đang ảo tưởng chính là một hoạt động giao dịch chuyên nghiệp, là chặng đường đầy khó khăn. Có một thống kê không chính thức được các trader phố Wall truyền miệng cho nhau nghe đó là có tới hơn 90% nhà đầu tư thua lỗ khi đặt chân vào thị trường Forex và chỉ có khoảng 10% là thành công trong việc kiếm lời và trở nên giàu có.
Đặc biệt, các newbie trader càng dễ thua lỗ nhiều hơn, dù điều đó không có nghĩa là họ sẽ không thể thành công. Vì lý do không kiên nhẫn và không xem thất bại như một phần của forex trading nên họ càng dễ dàng từ bỏ sau khi thua lỗ một số tiền khá lớn.
1.2 Giao dịch quá nhiều – Overtrading
Giao dịch quá mức (Over Trading) có lẽ là sai lầm lớn nhất mà các trader thường mắc phải. Trader đôi khi vô tình rơi vào trạng thái giao dịch quá mức mà không nhận thức được sự nguy hiểm của nó. Nếu bạn thực sự muốn dừng giao dịch quá mức, bạn phải hiểu rằng giao dịch càng ít thì hiệu quả càng nhiều. Thế nhưng, trên thực tế các nhà giao dịch luôn có tâm lý ngược lại – càng nhiều càng tốt.
Việc dành quá nhiều thời gian trước biểu đồ sẽ khiến bạn phân tích quá nhiều, dùng quá nhiều các chỉ báo để cố gắng tìm ra càng nhiều tín hiệu giao dịch càng tốt. Điều đó sẽ khiến mọi thứ rối tung và bạn sẽ giao dịch quá mức với các thiết lập không đáng tin cậy.
1.3 Không bao giờ đặt lệnh cắt lỗ (stop loss)
Stop loss không phải lệnh bắt buộc trong Forex trading, do đó nhiều trader bỏ qua quy tắc giao dịch quan trọng này. Kiểu trader thứ nhất không đặt stop loss trong giao dịch là kiểu không thèm quan tâm và để thị trường tự quét và nếu thấy thua lỗ đã đủ thì thoát lệnh bằng tay. Còn 1 kiểu trader nữa là trader quá tự tin với phán đoán và có thể thực hiện cắt lệnh bất kỳ thời điểm nào.
Mọi giao dịch đều ẩn chứa rủi ro nhất định bởi giá trị tương lai của các tài sản vẫn luôn là ẩn số. Việc quản lý tài khoản không hợp lý sẽ khiến trader vẫn thua lỗ, thâm hụt tiền vốn. Để tránh điều này, trader cần tính toán khả năng chịu lỗ của bản thân trước diễn biến của thị trường và cài đặt stop loss trong Forex. Nhìn chung, dù không phải “kim bài miễn tử” nhưng lệnh cắt lỗ giúp bạn có một sự phòng bị tối thiểu trước thị trường.
1.4 Quá mạo hiểm khi sử dụng đòn bẩy quá cao
Không thể phủ nhận lợi ích to lớn mà đòn bẩy mang đến cho trader nhưng việc những trader mới vào nghề còn non kinh nghiệm mà sử dụng đòn bẩy quá cao là quá mạo hiểm. Thiếu thận trọng trong sử dụng đòn bẩy cộng với kế hoạch quản lý rủi ro chưa thực sự hiệu quả thì tình trạng cháy tài khoản sẽ đến không sớm thì muộn mà thôi.
Vì thế, mức đòn bẩy được xem là phù hợp nhất trong khoảng 1:500. Bên cạnh đó, để tránh rủi ro bạn cũng cần phải học cách quản lý vốn và không ngừng luyện tập để xây dựng phản xạ tối: đặt lệnh giao dịch luôn phải đi kèm với cắt lỗ.
1.5 Phức tạp hóa kế hoạch giao dịch bằng quá nhiều chỉ báo
Lúc mới vào nghề, trader thường thấy những biểu đồ chằng chịt chỉ báo trông có vẻ thật “chuyên nghiệp”, nhưng càng giao dịch với càng nhiều kinh nghiệm giao dịch ngoại hối bạn mới nhận ra rằng một “clean chart – biểu đồ thoáng ít chỉ báo” mới đem lại những tín hiệu giao dịch có giá trị và đáng tin cậy.
Thay vì ôm mộng tìm được một chiến lược giao dịch phức tạp với thật nhiều chỉ báo, bạn có thể tập làm quen và học một cách thành thạo những chỉ báo đơn giản nhưng mang hiệu quả như: Fibonacci, RSI, đường EMA, Stochastics, học cách vẽ đường xu hướng (trendline)….
2. 9 kinh nghiệm giao dịch Forex thành công của các pro trader
2.1 Chọn sàn giao dịch uy tín và phù hợp với bản thân
Trước hết, bạn cần phải hiểu rằng trong thị trường Forex, “broker” (môi giới) CHÍNH LÀ thị trường. Vì thế, hiểu đúng về các sàn giao dịch và lựa chọn được 1 sàn giao dịch minh bạch, uy tín, hợp với phong cách giao dịch của bạn chính là nền tảng vững chắc cho con đường tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường forex của mình.
Bạn có thể dựa vào những tiêu chí sau để lựa chọn sàn giao dịch uy tín:
- Sàn giao dịch được cấp phép và chịu sự quản lý của các cơ quan quản lý Forex uy tín như FCA (Financial Conduct Authority) ở Anh, CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) tại Cộng Hòa Síp, ASIC ….
- Sàn giao dịch có chất lượng dịch vụ trading tốt: Dịch vụ của sàn môi giới bạn chọn và nền tảng họ cung cấp là rất cần thiết để đảm bảo bạn đạt được kết quả giao dịch tốt nhất. Ví dụ, nếu bạn đang giao dịch trên một hệ thống chậm và thường xuyên bị sập, bạn có thể không thể vào hoặc thoát lệnh ở mức giá bạn muốn.
- Sàn có chi phí giao dịch hợp lý: Vì chơi Forex cũng chính là một hoạt động kinh doanh tạo thu nhập. Trong đó, bạn xem xét cả cách tối đa hóa thu nhập của mình, cách giảm thiểu chi phí và cách giảm thiểu rủi ro. Do đó, cần đảm bảo xem xét chi phí giao dịch với bất kỳ sàn môi giới Forex nào.
- Sàn cung cấp những tài sản hoặc công cụ tài chính phong phú và hữu ích: Khi 1 sàn môi giới cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư hơn, điều này sẽ đảm bảo rằng nếu bạn quyết định giao dịch cổ phiếu, chỉ số, quỹ ETF, hàng hóa, tiền điện tử và các công cụ khác trong tương lai, bạn sẽ không cần phải tìm một sàn môi giới mới.
2.2 Xây dựng phương pháp giao dịch hiệu quả và biến thành của mình và không ngừng hoàn thiện nó
Các trader đến với forex hầu hết đều tìm cách kiếm được nhiều tiền nhanh nhất. Để đạt được điều này, họ bắt đầu theo đuổi cái được gọi là “Chén thánh” với mộng tưởng nhanh chóng trở nên giàu có. Thay vì tìm kiếm một phương pháp sẽ mang lại cho họ thành công dần dần, họ tìm kiếm chỉ số phổ biến nhất hoặc chiến lược phổ biến nhất và làm theo. Hãy coi lại sự thật số 1 nếu bạn còn hành động như vậy!
Nếu bạn nghiêm túc về việc kiếm tiền trong thị trường forex, đã đến lúc bạn thoát khỏi tâm lý này và ổn định học một phương pháp mà bạn có thể sử dụng lâu dài.
Một trong những phương pháp đơn giản mà hiệu quả được sử dụng phổ biến trong giao dịch là Price Action, đã có từ rất lâu và sẽ còn tồn tại trong một thời gian dài. Giao dịch theo hành động giá sẽ không ngừng hoạt động mỗi khi động lực thị trường thay đổi.
Giao dịch hành động giá liên quan đến việc học cách đọc giá thô trên biểu đồ và tập trung vào các mẫu giá có xác suất cao có khả năng lặp lại. Hành động giá là một phương pháp rất đơn giản mà hầu hết các trader có thể vận dụng với 1 các kiến thức và công cụ chính xác.
Sau khi chọn được phương pháp giao dịch phù hợp, cách duy nhất để hoàn thiện phương thức đã chọn của bạn là cam kết và thực hành cho đến khi nó là của bạn!
2.3 Tin tưởng và kiên trì tuân theo kế hoạch giao dịch đã xây dựng
Xây dựng một hệ thống giao dịch Forex được xem là phần quan trọng nhất với các trader nhưng kiên trì và quyết tâm đi theo kế hoạch cũng quan trọng không kém. Khi bạn tin tưởng và bám sát phương pháp giao dịch của mình, bạn sẽ kiểm soát và thành thạo nó, chỉ khi đó bạn mới thật sự biết được nó có hiệu quả như thế nào.
Việc thay đổi phương pháp liên tục, vội vã tìm kiếm những chiến thuật mới được người khác “rỉ tai” là sẽ kiếm được nhiều tiền, chỉ khiến bạn mất thời gian chưa nói đến khả năng thua lỗ càng cao.
Hãy dùng ít nhất là 6 tháng để thật sự làm quen với nó, thử nghiệm nó, rồi đem nó đi thực chiến và cuối cùng trở thành “bậc thầy” với chiến lược đó. Như vậy, xác suất thành công của bạn sẽ được cải thiện.
2.4 “Xu hướng là bạn” – cố gắng giao dịch theo xu hướng của thị trường càng nhiều càng tốt
Câu nói rất nối tiếng trong giao dịch “xu hướng là bạn – trend is your friend” có giá trị cực kỳ quan trọng đối với bất kỳ kế hoạch giao dịch nào. 1 chiến lược giao dịch hoàn hảo 100% là điều không thể có. Do đó, giao dịch theo xu hướng là một phương pháp đơn giản để khắc phục được sự không hoàn hảo vốn có của chiến lược thông qua việc xác định các xu hướng mạnh nhất trên thị trường.
Trader cũng nên ghi nhớ rằng, đừng cố gắng đánh bại thị trường mà hãy thấu hiểu thị trường.
Khi giao dịch, thay vì cố gắng tìm kiếm công cụ có thể cung cấp tín hiệu đảo chiều tốt thì bạn nến bắt đầu học cách thấu hiểu thị trường bằng việc quan sát biểu đồ, phân tích hành đồng giá thông qua các cây nến.
2.5 Kinh nghiệm trade forex – Thử nghiệm các khung thời gian khác nhau
Đối với những trader giao dịch theo trường phái phân tích kỹ thuật, đặc biệt là Price Action thì biểu đồ là bạn đồng hành không thể thiếu, trong đó việc lựa chọn giao dịch trên khung thời gian nào cũng là vấn đề gây đau đầu với nhiều trader. Trên thực tế, không có khung thời gian giao dịch nào là tốt nhất. Mỗi khung thời gian dù ngắn, dài hay trung hạn đều có ưu điểm và nhược điểm riêng và phụ thuộc vào từng chiến lược giao dịch của trader.
Tuy nhiên, theo kinh nghiệm của trader thành công, newbie nên sử dụng các khung thời gian lớn như H4 và khung ngày (daily chart) để giao dịch với các chiến lược dài hạn. Điều đó sẽ giúp bạn làm quen thị trường với một tốc độ vừa phải, đồng thời bảo vệ được tài khoản của mình tốt nhất. Ngoài ra, phương pháp phân tích đa khung thời gian được coi là phương pháp tốt nhất cho các trader dù mới tham gia thị trường hay đã có nhiều kinh nghiệm.
2.6 Thử giao dịch các cặp tiền tệ khác nhau
Các cặp tiền tệ được chia thành 3 loại: cặp tiền tệ chính, cặp tiền tệ phụ và cặp tiền ngoại lai. Đặc tính của các cặp tiền là khác nhau và mỗi loại tiền tệ khác nhau tương tác với nhau theo những cách khác nhau. Và mỗi cặp tiền tệ bị ảnh hưởng bởi các sự kiện chính trị khác nhau, các bản tin tức và cả giao dịch hàng hóa/nguyên vật liệu/tài chính giữa các trung tâm thị trường forex toàn cầu khác nhau.
Bạn cũng nên nắm được nhóm các cặp tiền tệ: Tiền tệ dự trữ, Tiền tệ hàng hóa, Tiền tệ xuất khẩu cũng như các đặc tính của chúng. Những cặp tiền được giao dịch nhiều nhất bao gồm: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, EUR/JPY, USD/CAD, USD/CHF, EUR/GBP…
2.7 Luyện tập giao dịch với tài khoản demo
Giao dịch với tài khoản demo là phương pháp luyện tập rất tốt với một newbie muốn tham gia vào thị trường Forex nhưng chưa thực sự tự tin với khả năng giao dịch của mình. Những trader có kinh nghiệm cũng có thể sử dụng tài khoản demo khi muốn trải nghiệm những nền tảng mới, thử nghiệm những chiến thuật giao dịch Forex để nâng cao kỹ năng giao dịch.
Đây cũng là công việc gần như bắt buộc với mọi trader khi quyết định bước chân vào thị trường Forex. Việc bạn cần làm là hãy chọn một nền tảng phù hợp để tạo tài khoản demo, demo trading và trải nghiệm nhiều tính năng ưu việt. Khi đã thuần thục trên tài khoản Demo với một sự tự tin nhất đinh, bạn có thể live trading với các khoản đầu tư nhỏ. Kiến thức thực tế sẽ giúp bạn “trưởng thành” nhanh chóng.
2.8 Quản lý rủi ro cho mỗi giao dịch
Một đặc điểm nổi bật của thị trường Forex là tính biến động mạnh và dễ bị tác động bởi nhiều yếu tố bên ngoài. Hiểu nôm na, thì giao dịch Forex có nghĩa là bạn phải đối mặt với mức độ rủi ro rất cao. Rủi ro càng cao cũng có nghĩa là cơ hội thu được lợi nhuận cũng lớn hơn, nhưng cũng có nguy cơ thua lỗ nhiều hơn.
Do đó, hãy xây dựng cho mình kế hoạch quản lý rủi ro hợp lý như thiết lập tỷ lệ risk/reward hợp lý, xác định điểm vào lệnh/thoát lệnh lý tưởng hay kiểm soát tốt vị thế lẫn khối lượng giao dịch của mình…
2.9 Viết nhật ký Forex mỗi ngày
Xây dựng và duy trì thói quen viết nhật ký giao dịch là một công cụ tuyệt vời trong hành trình giao dịch của bất kỳ trader nào. Nhật ký giao dịch giúp trader theo dõi lịch sử giao dịch của mình, điều kiện thị trường như thế nào, và liệu bạn có bị phân tâm hay mắc sai lầm hay không.
Đó cũng là là nơi bạn có thể ghi lại các ý tưởng chiến lược có thể nảy sinh khi bạn giao dịch trong ngày. Bạn có thể chụp màn hình biểu đồ giao dịch của mình với các chú thích và lưu trữ trong các thư mục để dễ xem lại và thực hiện điều chỉnh khi cần thiết.
3. Kinh nghiệm giao dịch forex thành công áp dụng quy tắc 3M
Trong trading, có một quy tắc nổi tiếng được nhiều trader xem là “kim chỉ nam” trong quá trình giao dịch và sự thật đã góp phần không nhỏ đến thành công của các trader, đó chính là quy tắc 3M: Mind – Tư duy đúng đắn, Method – Phương pháp giao dịch hiệu quả và Money management – kế hoạch quản lý vốn hợp lý.
Bộ quy tắc này bắt nguồn từ cuốn cách Come into My Trading Room của tác giả và cũng là 1 trader lừng danh Alexander Elder.
Từng bộ phận hay từng chữ M trong bộ quy tắc đó đều quan trọng, bạn có thể hình dung chúng như 3 cột trụ tạo nên “thế chân vạc” vững chắc hay như “xương sống” cho kế hoạch giao dịch của bạn.
3.1 Mind – Tư duy đúng đắn của nhà đầu tư
Phần Mind trong bộ quy tắc 3M về cơ bản có nghĩa là phát triển các “quy tắc” tâm lý giúp trader có tư duy giao dịch đúng đắn và kiểm soát tốt được cảm xúc cũng như tránh được những cám dỗ nguy hiểm trên thị trường. Có tư duy đúng đắn sẽ giúp trader có cách tiếp cận chuyên nghiệp với quá trình giao dịch, hiểu được những rủi ro phải có trong giao dịch, giúp họ đi đúng hướng.
3.2 Method – Phương pháp giao dịch hiệu quả
Có rất nhiều phương pháp giao dịch và mỗi phương pháp đều có ưu điểm và nhược điểm riêng. Nó có thể mang lại lợi nhuận cho trader này, nhưng trader khác áp dụng lại không hiệu quả. Do đó, không thể khẳng định phương pháp nào là đúng nhất hay tốt nhất.
Điều quan trọng là bạn lựa chọn ra được phương pháp nào phù hợp với mình, đó có thể là Price Action – đơn giản và hiệu quả hay phân tích cơ bản…kiên trì thực chiến với nó, cải thiện nó và biến nó thành phương pháp giao dịch của mình
3.3 Money Managament (quản lý vốn hợp lý)
Quản lý vốn trong forex chính là các hoạt động quản lý nguồn vốn đầu tư, giúp giảm thiểu tổn thất và rủi ro về tiền bạc, đồng thời tối đa hóa lợi nhuận và giúp trader có lợi nhuận từ thị trường một cách bền vững.
Các trader chuyên nghiệp với kinh nghiệm đầu tư forex phong phú đều nhấn mạnh tầm quan trọng của quản lý vốn, thậm chí nó luôn luôn được đặt lên hàng đầu và cần được tuân thủ một cách nghiêm ngặt nếu muốn thành công.
Có nhiều phương pháp quản lý vốn khác nhau như phương pháp Martingale, phương pháp Kelly, hay quy tắc 2%…Điều quan trọng nhất không phải là sử dụng phương pháp nào, mà chính là vấn đề tư duy lẫn tâm lý của trader trong quá trình thực hiện.
4. Lời kết
Tính chất cố hữu của thị trường Forex là rủi ro và sự thực là mọi trader, kể cả các trader chuyên nghiệp hay những lão làng như Warren Buffett hay George Soros cũng đã từng nếm mùi thất bại.
Mặc dù vậy, không phải không có cơ hội cho những trader nhỏ lẻ như chúng ta nếu bạn biết nắm bắt cơ hội và không ngừng học hỏi và nghiêm túc trong giao dịch.
Hy vọng những kinh nghiệm giao dịch forex thành công được đúc kết từ các chuyên gia và trader chuyên nghiệp sẽ là bước đệm quan trọng trong hành trình giao dịch của bạn.
Nguồn: https://vnrebates.net/12-kinh-nghiem-dau-tu-forex.html
