DeFi là gì? Tổng quan về DeFi

Nếu bạn là người đang quan tâm đến lĩnh vực đầu tư tiền điện tử thì không thể không biết đến DeFi. Bởi trong vài năm trở lại đây, DeFi đã trở thành xu hướng đầu tư trong giới Crypto và mang lại lợi nhuận khủng cho nhiều người. Vậy DeFi là gì? Chúng ta hãy cùng tìm hiểu trong bài dưới đây để hiểu rõ hơn về nền tảng đầu tư “hot” nhất thị trường đầu tư tài chính hiện nay.

DeFi là gì?

DeFi là gì?

DeFi là tên viết tắt của Decentralized Finance. Đây là nền tài chính được phát triển dựa trên nguyên tắc mở (tài chính phi tập trung). Trong nền tảng này, các tổ chức và thị trường hay mọi công cụ tài chính đều được quản lý theo phương thức phi tập trung. Điều đó có nghĩa là DeFi ứng dụng tính năng minh bạch và phi tập trung của công nghệ Blockchain để tạo ra một thị trường tài chính mở. Nhờ đó, chúng ta được phép truy cập và sử dụng DeFi ở mọi vị trí và thời gian mà không phải chịu sự chi phối của một cá nhân hay tổ chức nào.

Sự khác biệt cơ bản giữa DeFi và CeFi

CeFi có tên đầy đủ là Centralized Finance. Đây là nền tài chính hoạt động theo nguyên tắc tập trung. CeFi có tính năng uỷ thác (Custodial) nên các dịch vụ tài chính trên đó có thể uỷ thác cho một tổ chức nào đó. Còn lại, do đặc tính mở nên DeFi là nền tài chính không có tính năng uỷ thác (Non-Custodial). Tuy nhiên, DeFi vẫn cung cấp các dịch vụ giống như CeFi. Các dịch vụ đó là: Gửi tiết kiệm, cho vay tài sản, đi vay tài sản, giao dịch và chuyển khoản, hoạt động thanh toán hóa đơn,… Đặc biệt, mọi giao dịch trên DeFi đều được thực hiện trên Smart contract của Công Nghệ blockchain và không cần đến sự can thiệp của đơn vị trung gian nào. Do đó, sự khác biệt lớn nhất và cơ bản nhất giữa DeFi và CeFi chính là nằm ở tính năng uỷ thác.

Trong nền tài chính CeFi, mọi hoạt động tài chính đều chịu sự chi phối của một bên thứ ba có quyền lực tập trung như chính phủ hay ngân hàng. Còn lại, với nền tảng DeFi, tất cả đều được thực hiện trên Blockchain một cách minh bạch và không có sự can thiệp của bất kỳ tổ chức nào. Bên cạnh đó, thay vì sử dụng tài sản truyền thống (tiền pháp định hay cổ phiếu) như trên CeFi thì tài sản của DeFi lại là token được cung cấp trong các hệ sinh thái. Với cơ chế mở và phi tập trung nên mặc dù mới xuất hiện nhưng DeFi đã và đang rất phát triển, thu hút sự tham gia đông đảo của cộng đồng đầu tư tài chính.

Những tính chất cơ bản của DeFi

DeFi là một trong những ứng dụng thành công nhất của công nghệ Blockchain. Do đó, nền tảng tài chính phi tập trung này cũng sở hữu những tính chất cơ bản của Blockchain. Theo sự phân tích ở trên, chúng ta có thể thấy những đặc tính cơ bản của DeFi như sau:

• Tính phi tập trung
• Không cần sự cho phép của bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào
• Khả năng đảm bảo an toàn cao
• Sự minh bạch
• Không cần đến sự ủy thác (Self-Custody)

Cấu tạo của nền tài chính phi tập trung DeFi

Nền tài chính phi tập trung DeFi được cấu tạo bởi các thành phần cơ bản sau:

Canh tác năng suất (Yield Farming)

Yield Farming hay còn gọi là canh tác năng suất. Đây là hoạt động đầu tư của những người đã tạo ra được nhiều lợi tức nhất từ tài sản của mình. Tài sản đó chủ yếu là các token theo chuẩn ERC20 trên Ethereum. Để làm được điều này, nhà đầu tư phải cung cấp thanh khoản cho các giao thức hoặc tham gia canh tác năng suất trên giao thức DeFi. Nhờ đó, nhà đầu tư không chỉ kiếm được tiền mà còn nhận phần thưởng tuỳ theo hoạt động của mình.

Khai thác thanh khoản (Liquidity Mining)

Đây là phương thức thu lời từ hoạt động gửi tiền vào nền tảng nào đó và chờ sinh lời để được phân chia lợi nhuận. Lợi nhuận này chính là phần thưởng governance token.

Giao dịch ký quỹ (Margin Trading)

Giao dịch ký quỹ là bạn được phép đầu tư gấp nhiều lần số vốn mình đang có với điều kiện trả phí cho nhà cung cấp dịch vụ. Trong DeFi, người chơi sẽ thực hiện các giao dịch ký quỹ bằng tiền điện tử.

Các ứng dụng phổ biến của nền tài chính phi tập trung DeFi

DeFi hiện được ứng dụng rất phổ biến trong nhiều lĩnh vực nên mang đến cho nhà đầu tư nhiều cơ hội kiếm tiền hơn.

Giao thức cho vay mở: Đây là nền tảng cho phép người chơi vay loại tài sản này nhưng lại thế chấp bằng một loại tài sản khác (thông thường là ETH). Sau đó, người cho vay tài sản sẽ nhận được cả vốn gốc và mức lãi suất đi kèm.

Sản phẩm phái sinh: Đây là sản phẩm rất nổi tiếng của DeFi. Hợp đồng phái sinh cho phép nhà đầu tư có thể neo giá cho token hay đồng coin bằng một loại tài sản khác (như vàng hoặc tiền fiat) và cung cấp bảo hiểm rủi ro trong nền tài chính phi tập trung.

Sàn giao dịch phi tập trung: Tại sàn giao dịch phi tập trung, nhà đầu tư được phép nắm giữ và trao đổi tài sản (coin/token là gì) của mình thông qua hệ thống mạng mà không chịu sự chi phối của bên thứ ba.

Nền tảng thanh toán phi tập trung: Hiện nay, DeFi sử dụng cả Blockchain Bitcoin và Ethereum. Nhờ đó, việc thanh toán của nhà đầu tư trên nền tảng phi tập trung trở nên nhanh hơn, hiệu quả hơn và phí thấp hơn.

Các đồng tiền ổn định: Tiền điện tử là loại tài sản có tính biến động cao. Vì vậy, nhà đầu tư luôn muốn duy trì sự ổn định của nó. Nhận biết được điều đó, một số nền tảng DeFi cung cấp các loại tiền ổn định giá (Stablecoin). Khi nhận thấy thị trường có biến động, nhà đầu tư có thể chuyển sang đồng Stablecoin thay vì chuyển sang tiền pháp định (Fiat).

DeFi coin và cách thức đầu tư mang lại hiệu quả

DeFi coin là gì?

DeFi coin là các loại đồng coin hay token được phát hành bởi các dự án DeFi. Các DeFi coin được đánh giá là có tiềm năng để đầu tư khi sở hữu các tiêu chí sau:

• Có Blockchain là phiên bản mới, cho khả năng mở rộng cũng như lưu trữ tốt, tính bảo mật cao.
• Được đầu tư vốn bởi các quỹ hoặc đơn vị uy tín.
• Đội ngũ phát triển giỏi và giàu kinh nghiệm.
• Dự án xác định được đúng xu hướng hay phân khúc thiết yếu.
• Sở hữu các sản phẩm tối ưu nhu cầu người dùng và cho trải nghiệm tốt.

Khi chúng ta đã chọn được DeFi coin có tiềm năng phát triển nhưng làm thế nào để đầu tư mang lại hiệu quả mới là vấn đề quan trọng. Dưới đây là các phương thức kiếm tiền từ DeFi được chia sẻ bởi những người có kinh nghiệm để bạn tham khảo và lựa chọn.

Cách thức đầu tư DeFi coin mang lại hiệu quả

Hold: Là phương thức bạn nắm giữ một đồng coin được đánh giá là có tiềm năng tăng giá trong dài hạn. Sau đó chờ đồng coin đó lên giá đến mức lợi nhuận mong muốn và bán ra để thu lời.

Tham gia IDO: IDO là phương thức phát hành đồng coin trên sàn giao dịch tài chính phi tập trung. Nhà đầu tư tham gia bằng cách dùng token của sàn để mua vào các gói IDO sắp được list. Sau khi đồng coin đó chính thức được list trên sàn thì nhà đầu tư có thể bán ra để thu lợi nhuận.

Trade: Là hình thức giao dịch mua-bán Crypto trong thời gian ngắn để thu lợi nhuận.

Staking, Farming: Hai hình thức kiếm tiền này từ DeFi đang thu hút sự tham gia của rất nhiều người hiện nay. Staking là cách nhà đầu tư gửi tiền của mình vào một sàn giao dịch nào đó và hưởng lãi suất. Farming là người chơi thực hiện canh tác trên các nền tảng phi tập trung để nhận về phần thưởng (token) tương ứng, sau đó bán đi để thu tiền. Ngoài ra, bạn cũng có thể cung cấp dịch vụ thanh khoản token và thu được phí giao dịch từ các nhà đầu tư khác.

NFT: Hình thức kiếm tiền này cũng đang rất “hot” hiện nay. NFT được viết tắt từ cụm từ Non-Fungible Token, có nghĩa là loại tài sản kỹ thuật số độc nhất, có số lượng rất hạn chế và không cho phép thay thế. Theo đó, bạn có thể tự mình sáng tạo ra những hình ảnh độc lạ (như tranh hay ảnh nghệ thuật, vật phẩm hoặc nhân vật trong game,…), sau đó bán trên Blockchain và thu tiền. Hiện nay có rất nhiều game ứng dụng NFT thành công và thu hút sự tham gia đông đảo của người chơi.

Dự đoán sự phát triển của DeFi trong tương lai

Chúng ta có thể thấy DeFi là một trong những nhân tố giúp cho thị trường tiền điện tử đang ngày càng khởi sắc. Trong đó, cá nhân là nhà đầu tư trực tiếp còn các tổ chức tài chính tham gia vào việc xây dựng và phát triển các dự án DeFi. Nhận thấy tiềm năng phát triển của DeFI nên các “ông lớn” như Binance Smart Chain, Solana hay Terra,… đều không đứng ngoài cuộc. Các tổ chức này đang rất tích cực trong việc xây dựng nhiều dự án DeFi. Do đó, DeFi mới chỉ ở giai đoạn đầu của sự phát triển và tương lai tươi sáng vẫn còn ở phía trước.

Tuy nhiên, dù sở hữu nhiều ưu điểm nổi bật nhưng nền tài chính phi tập trung DeFi cũng tồn tại một số rủi ro mà nhà đầu tư cần lưu ý trước khi tham gia. Đó là:

• Hệ thống có tính bảo mật cao nhưng vẫn có thể bị hackers giỏi xâm nhập để đánh cắp thông tin. Do đó, DeFi đang ngày càng hoàn thiện để nâng cao khả năng bảo mật của mình.
• Thị trường luôn biến động và nhà đầu tư cần trau dồi kiến thức cũng như kinh nghiệm để hạn chế tối đa rủi ro.

Tổng kết

Qua bài viết trên, Remitano hy vọng đã đem đến cho độc giả những hiểu biết mới về thị trường DeFi hiện nay. Các nhà đầu tư có thể cân nhắc tham gia đầu tư vào các dự án Defi từ giai đoạn sớm nhất để có cơ hội nhân khoản đầu tư của mình lên gấp nhiều lần. Hãy đăng ký tài khoản và đầu tư các coin DeFi trên Sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu Việt Nam – Remitano Invest!

Nguồn: DeFi là gì? Tổng quan về DeFi (remitano.com).